金融犯罪事例と対策

高額報酬を提示し、『口座を貸すだけでよい』『キャッシュカードを送れば報酬を支払う』『口座とスマートフォンをセットで高く売って欲しい』などと持ちかける。

口座の譲渡・売買は犯罪であり、処罰の対象となります。
犯罪収益移転防止法では、他人になりすます目的での預貯金通帳やカードの譲り受け、またはその目的を知りながら譲り渡す行為を禁止しており、違反した場合は『1年以下の拘禁刑または100万円以下の罰金』が課される可能性があります。（同法第28条）
第三者の指示で口座を作成することも犯罪です。関与した場合、口座凍結や逮捕に至る可能性があります。

『動画のスクリーンショット作業』『中古品売買の補助』などの仕事と偽り、入出金作業を指示される。
個人間の暗号資産取引で、犯罪資金が支払いに使用される。

見知らぬ相手から依頼された送金・入金作業には絶対に応じないでください。
不審な高収入広告や提案には特に注意してください。

不審な電話やメッセージ、儲け話には応じず、内容を鵜呑みにしないでください。
被害の疑いがある場合は、速やかに最寄りの警察や金融機関へご相談ください。

偽サイトで商品を注文させ、商品を届かせない・偽物を送る・返金と見せかけ送金させる。
画面共有を使い、銀行の認証情報を盗み取るケース。

支払方法が振込のみのサイトは、偽サイトの可能性が高いため利用しないでください。
返金が◯◯ペイのみと言われた場合は詐欺を疑い、情報を共有しないでください。返金ではなく送金されてしまう可能性があります。

『ウイルスに感染しました』『PCが乗っ取られました』などと偽の警告画面を表示し、不安を煽って電話をかけさせる。
インターネットバンキングはどの銀行を利用しているか聞かれ、回答した銀行の偽サイトへ誘導される。
社員を名乗り、サポートした料金の支払い・遠隔操作・認証情報の入力を求める。

表示された電話番号には絶対に電話をかけないでください。
最新のウィルス対策ソフトをインストールしてください。
偽の警告画面は閉じる、または端末を再起動してください。
不審なソフトウェアはインストールしないでください。
認証情報（ID・パスワード・認証情報）は絶対に他人へ教えないでください。
身に覚えのない送金があった場合は、速やかに当社コンタクトセンターへご連絡ください。

海外運営を理由に『合法』と誤解させ、日本からでも利用できると勧誘されるケースがあります。オンラインカジノの利用は、単なるゲームとして軽視されがちですが、実際には重大な法的リスクを伴います。

オンラインカジノを利用した賭博は犯罪です！（警察庁ウェブサイトに遷移します）

企業や銀行を名乗るメール・SMSを送り、偽サイトへアクセスさせて認証情報を入力させる。
本物そっくりの偽ホームページを使い、暗証番号やログイン情報を盗み取る。

セブン銀行がお客さまに暗証番号やID・パスワードをメール・SNS 等でお尋ねすることは一切ありません。
不審なメールや案内を受け取った場合は、リンクを開かず当社コンタクトセンターへご連絡ください。
公式サイトの安全性確認には、EV SSL証明書やブラウザの鍵アイコンをご確認ください。

暗号資産交換業者を経由し、犯罪資金を送金させる。
第三者の資金を暗号資産に変換し不正に送金する。

SNSで個人情報の提出を求められても絶対に応じないでください。
不審なアカウントを発見した場合は、即時ブロックし通報してください。